Finanzierung trotz Scheidung – geht das überhaupt?

Was sich nach Albtraum anhört, ist für viele Realität: Der Traum vom gemeinsamen Zuhause wird zur Frage: „Und jetzt?“

Scheidung, Trennung, Neuaufbau – klingt nicht nach Kreditwürdigkeit. Doch genau hier entscheidet sich, was möglich ist: Nicht auf dem Papier, sondern im Kopf.

1. Trennung = Game Over?

Nicht zwangsläufig. Aber: Es ist ein Umbruch. Einnahmen verändern sich, Unterhaltszahlungen kommen ins Spiel, oft auch die Frage nach Zugewinnausgleich oder Vermögensaufteilung.

Das heißt: Die Finanzierung muss neu gedacht werden. Was vorher auf zwei Schultern verteilt war, liegt jetzt auf deinen. Realitätsschock? Vielleicht. Aber auch: dein Moment für klare Entscheidungen.

2. Was Banken jetzt wissen wollen:

• Wie sieht deine aktuelle Einkommenslage aus?
• Gibt es Unterhaltsverpflichtungen – oder -einnahmen?
• Steht ein gerichtlicher Beschluss oder eine einvernehmliche Regelung im Raum?
• Welche Vermögenswerte existieren (z. B. Miteigentum an der bisherigen Immobilie)?
• Planst du, allein oder mit neuer Partner:in zu kaufen?

💡 Hier geht es nicht um Mitleidspunkte – sondern um Planbarkeit. Die Bank will wissen, was du stemmen kannst. Und was nicht.

3. Was wirklich zählt:

• Struktur statt Schuldgefühle.
• Klartext statt Chaos.
• Entscheidungen, die sich nach dir richten – nicht nach dem, was „mal war“.

Du bist nicht gescheitert, weil du dich getrennt hast. Du bist realistisch, wenn du neu planst.

Und das Beste? Es gibt Möglichkeiten. Mehr als du denkst. Mit kluger Strategie. Mit Zahlen, die zu deinem Leben passen. Und mit einem Sparringspartner, der beides sieht: deine Geschichte und deine Zukunft.

Fazit:

Scheidung ist kein Finanzierungs-Killer. Sie ist ein Wendepunkt. Und manchmal die Abkürzung zu einem Zuhause, das wirklich zu dir passt.

PS: Der Neuanfang beginnt nicht auf dem Papier. Sondern mit deiner Entscheidung, es anzupacken.